چگونه هوش مصنوعی مدیریت خزانهداری سازمانی را ارتقا میدهد
پذیرش هوش مصنوعی در مدیریت خزانهداری سازمانی به شرکتها این امکان را میدهد که صفحات گسترده دستی (Excel) را کنار بگذارند و به سمت خطوط داده خودکار و یکپارچه حرکت کنند.
بخشهای مالی شرکتها با فشارهای فزایندهای از سوی نوسانات بازار، الزامات نظارتی و نیازهای مالی دیجیتال مواجه هستند. در همین راستا، آشیش کومار، رئیس فروش Oracle در اینفوسیس برای آمریکای شمالی، و سیام گروور، مدیرعامل IBS FinTech، اخیراً درباره واقعیتهای موجود در خزانهداری شرکتها گفتوگو کردهاند.
IBS FinTech با ۱۹ سال سابقه فعالیت، طبق گزارش IDC در میان پنج شرکت برتر جهان قرار دارد. گروور اشاره میکند که با وجود گسترش اتوماسیون مبتنی بر هوش مصنوعی در بسیاری از بخشهای سازمانها، واحدهای خزانهداری همچنان به شدت به صفحات گسترده دستی متکی هستند.
«IBS FinTech شکاف موجود در دفتر CFO را شناسایی کرده است؛ جایی که حیاتیترین سیستم اطلاعاتی شرکت، یعنی مدیریت خزانهداری، همچنان روی اکسل اداره میشود.»
— سیام گروور، مدیرعامل IBS FinTech
تیمهای خزانهداری مسئول مدیریت نقدینگی، جریان وجوه و ریسک هستند. شرکتها در اثر واردات و صادرات با ریسک نوسانات ارزی مواجهاند و در کنار آن، ریسکهای مرتبط با کالاها نیز وجود دارد. شرکتهایی که مازاد نقدینگی دارند، باید این منابع را برای ایجاد بازده در عملیات سرمایهگذاری کنند.
مشکل اصلی: نبود دادههای بلادرنگ
مشکل کلیدی بسیاری از سازمانها، نبود اتصال بلادرنگ دادههاست. معمولاً تیمها معاملات را روی پلتفرمهایی مانند Bloomberg، Reuters یا 360D انجام میدهند، سپس دادهها را بهصورت دستی وارد اکسل کرده و در نهایت ثبتهای حسابداری را در سیستم ERP انجام میدهند.
✅ پیادهسازی موفق هوش مصنوعی در مدیریت خزانهداری
اجرای موفق هوش مصنوعی در امور مالی مستلزم حذف این گلوگاههای دستی است. بسیاری از مدیران، هوش مصنوعی را یک راهحل سریع میدانند، اما این فناوری بدون دادههای دیجیتالی و خودکار عملاً کارایی نخواهد داشت.
«با حرف زدن نمیتوان هوش مصنوعی را وارد خزانهداری کرد. باید مجموعه دادهای ایجاد شود که دیجیتالی و خودکار باشد.»
— سیام گروور
یکپارچهسازی سیستمهای مدیریت خزانهداری با پلتفرمهای ERP موجود، پایه دادهای لازم را ایجاد میکند. IBS FinTech از ابتدا بکاند خود را بر پایگاهدادههای Oracle بنا کرده و اکنون با Oracle Cloud، NetSuite و Fusion یکپارچه است.
در یک اکوسیستم متصل، سیستم خزانهداری باید بهصورت مستقیم با:
- سیستم ERP سازمان
- پلتفرمهای معاملاتی
- بانکها
در ارتباط باشد. این یکپارچگی، اطلاعات دقیق و بلادرنگی را در اختیار مدیران قرار میدهد تا نقدینگی را مدیریت کرده، ریسکها را کاهش دهند و تخلفات نظارتی را پایش کنند.
گروور معتقد است به دلیل عوامل ژئوپلیتیکی و اقتصادی، نوسانات جهانی در بازار کالاها، سهام و ارز افزایش خواهد یافت. در چنین شرایطی، مدیران باید اتوماسیون و سیستمهای اطلاعاتی بلادرنگ را در اولویت قرار دهند.
آشیش کومار نیز تأکید میکند که مدرنسازی مدیریت خزانهداری با هوش مصنوعی و اتصال آن به ERP، تابآوری مالی سازمان را افزایش میدهد. اگر تیم مالی هنوز بین پلتفرم معاملاتی و ERP ورود دستی داده انجام میدهد، پروژههای هوش مصنوعی به دلیل کیفیت پایین داده شکست خواهند خورد.
یکپارچهسازی مستقیم سیستمها باعث جریان داده بدون خطا و در لحظه میشود و زیرساخت لازم برای استقرار فناوریهای آینده را فراهم میکند.
